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  • 基于大数据构建实时网点运营监控体系
    2019-01-08
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    实体网点立足于银行业务最前端,其服务质量、客户体验直接影响着网点业绩与效能。网点运营监控体系,可实时将网点数据进行统计分析,为运营提供决策支持,并及时对现场问题作出应对,最终提高服务质量、提升网点效能。


    一、方案背景


    在当前经济转型的背景下,客户行为特点呈现出一系列新变化,客户的金融需求正在被深刻重塑。面对日趋激烈的同业竞争及全新的客户需求,银行迫切需要加速服务升级,调整过度依赖规模扩张的发展方式,寻求集约式发展与精细化运作模式,因需而变,以转型谋发展,以变革谋超越,提升内部效率和产能。

    为适应上述变化,各家银行在逐步探寻智慧网点的建设方案。网点作为银行服务的最前沿,其服务质量直接决定以客户为中心的服务宗旨是否能够贯彻落实。通过信息化手段指导服务质量提升是近几年各家银行在科技领域关注的要点,而智慧网点的实现依赖于多渠道数据整合、服务指标的量化和实时数据实时支持。


    二、方案概述

    长亮科技结合项目实践,推出基于大数据体系的网点运营监控方案。该方案以主动式、差异化服务及精准营销为核心理念,综合运用数据采集技术,全面整合业务系统、各渠道批量和实时数据,量化网点经营与运营指标,挖掘数据价值,提高网点效能,为总、分、支行经营管理层提供高效易用的可视化、实时量化分析工具,实现网点的精细化管理。

    网店运营监控系统总体架构如下图所示:



    该方案在批量数据层面,全面整合业务系统客户、财务、风险等业务领域数据,实现对网点经营绩效的全面分析;在实时数据层面,对接柜面、ATM、自助查询机、VTS、排队机等渠道系统,支持对网点运营效率的实时监控管理?;诤蠖说氖葜С?,通过丰富的展示方式向管理人员提供宏观和微观业务运营状况,为网点管理人员提高网点服务水平、网点的效益、工作效率做服务支撑。


     


    三、方案特点

    基于业务视角,该方案从网点基础信息管理、业务经营状况展示和网点运营效率等三方层面整体展示网点运营情况:

    网点基础信息管理:包括管理网点人员信息、柜面系统、机具信息等;

    网点经营业绩管理:从业务关注层面,统计和展示各网点存款、贷款、中收、理财、营收、成本等经营状况;

    网点实时运营管理:实时展示网点客流流量、营销情况和工作效率等信息。

    基于技术视角,该方案通过搭建数据集市实现数据整合,基于BI工具搭建前端应用系统。数据集市与应用系统之间及各应用系统之间采用松耦合的架构,各部分之间通过稳定、明晰的接口相连,有明确的定位和职能,从而保障系统拥有良好的系统扩展性和线性扩展的能力。

     ◆ 数据采集:基于数据网关建设,支持各种数据交换协议,例如FTP、SOCKET、HTTPS、KAFKA等,从而实现高效、稳定的实时和非实时的数据采集;

      ◆ 数据集市:建立实时和非实时数据集市,实时数据集市采用内存数据库作为载体,实现实时数据高效地加载、存储、分析。非实时数据集市采用关系型数据库为载体。数据集市设计遵循明确、稳定的数据架构设计,可以提供优质的非实时和实时数据;

      ◆ 数据服务:建立网点经营管理系统,从数据集市读取实时数据和非实时数据,以图表及报表方式,向现场人员和远程管理人员提供直观的运营和经营信息。


    四、方案价值

    网点运营监控方案有以下三方面的价值,以满足提升用户体验和网点业绩的要求:

    1)     实时展现:实时分析图表的提供需要强大的数据分析性能,此方案中采用了内存数据库为数据存储与分析的载体,使管理部门的实时监控成为现实,通过实时监控系统使管理部门和现场人员可以高效解决现场的问题,即时优化现场服务;

    2)     业务展现:针对网点管理人员制定的图表组合,对业务问题描述更具针对性,使网点管理人员可以更容易发现问题,找到解决方案;

    3)     一体化展现:对现场状态的信息进行整合,使网点管理人员与现场人员能高效、精确地分析业务现状,进而及时解决设备故障、现场异常等问题。


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